Rozwiązania
Jakie problemy rozwiązujemy?
Pekao Leasing czołowa firma leasingowa w Polsce.
WYZWANIE:
Duży udział ręcznych decyzji w segmencie standardowych transakcji.
ROZWIĄZANIE:
Przeprowadzenie audytu danych, modeli i procesu decyzyjnego pod kątem skuteczności. Analiza parametrów umożliwiających zwiększenie ilości automatycznych decyzji przy utrzymaniu odpowiedniego poziomu ryzyka.
REZULTAT:
Rekomendacje implementacji reguł, które zwiększąją poziom automatyzacji decyzji.
Firma faktoringowa wspierająca rozwój firm.
Zrealizowaliśmy projekt obejmujący audyt procesów oceny ryzyka i danych.
W ramach prac przygotowaliśmy rekomendacje odnośnie zmian w systemie ryzyka.
Fundusz Górnośląski jeden z największych funduszy pożyczkowych w Polsce. Udziela pożyczek klientom z segmentu mikro i MŚP.
WYZWANIE:
Zbudowanie aplikacji ratingowej do oceny ryzyka pożyczkowego dla firm z 3 segmentów mikro, MŚP i startupów
ROZWIĄZANIE:
Budowa aplikacji do oceny ryzyka wraz z modelami ratingowymi na podstawie danych klienta oraz benchmarków rynkowych.
REZULTAT:
Przyspieszenie oceny wiarygodności klientów, automatyzacja archiwizacji danych w centralnej bazie.
BANK (NDA)
Bank uniwersalny.
WYZWANIE:
Stworzenie modeli do wyceny nieruchomości na terenie całego kraju.
ROZWIĄZANIE:
Zbudowano kilkanaście modeli aktualizujących ceny nieruchomości na podstawie danych banku i informacji geolokalizacyjnych.
REZULTAT:
Bank zautomatyzował aktualizacje wycen nieruchomości stanowiących zabezpieczenie kredytów.
FIRMA DYSTRYBUCYJNA (NDA)
Duży dystrybutor części samochodowych.
WYZWANIE:
Wykrywanie oszustw i wyłudzeń wewnętrznych. Mała ilość wykrytych fraudów w przeszłości.
ROZWIĄZANIE:
Budowa modeli w oparciu o dostępne dane klienta oraz know-how konsultantów. Budowa szeregu reguł i modeli, które alertowały podejrzane zachowania i procesy.
REZULTAT:
Zwiększenie wykrywalności fraudów wewnętrznych.
BOŚ Leasing uniwersalna instytucja leasingowa planująca ekspansję na rynku.
WYZWANIE:
Konieczność powiązania zwiększonej sprzedaży z oceną ryzyka dopasowaną do wymagań grupy bankowej BOŚ.
ROZWIĄZANIE:
Budowa modeli ratingowych (PD) oraz modeli LGD do wyliczania oceny wiarygodności oraz rezerw.
REZULTAT:
Możliwość oceny ryzyka transakcji leasingowych nowych klientów ze wszystkich segmentów rynku, od msp do korporacji.
Na zamówienie Grupy SGB realizowaliśmy walidację modeli scoringowych i ratingowych oceniajacych ryzyko klientów w bankowej grupie banków spółdzielczych.
Celem walidacji była ocena jakości działania modeli, aktualizacja parametrów oraz oddanie dokumentacji zgodnej z wymaganiami KNF.
Vehis jest startującą firmą leasingową, która potrzebowała zestawu modeli scoringowych do oceny klientów z segmentu firm mikro oraz małych i średnich przedsiębiorstw.
Podstawowym celem było usprawnienie oceny ryzyka i automatyzacja podejmowanych decyzji. Zbudowane modele do oceny ryzyka były oparte o know-how ekspertów Statgroup.
FIRMA WINDYKACYJNA (NDA)
Firma windykacyjna obsługująca masowe portfele wierzytelności.
WYZWANIE:
Przyspieszenie spłat z portfeli obsługiwanych na zlecenie przy limitach czasowych i ograniczeniu dostępu do informacji.
ROZWIĄZANIE:
Budowa modeli w oparciu odostępne dane od klienta oraz know-how konsultantów. Modele umożliwiły segmentację portfela dłużników wg prawdopodobieństwa spłat w określonych przedziałach czasowych.
REZULTAT:
Przyspieszenie spływu należności dzięki selekcji na podstawie wskazań modeli.
FIRMA TELEKOMUNIKACYJNA (NDA)
Firma telekomunikacyjna startująca z usługami finansowymi.
WYZWANIE:
Stworzenie modeli scoringowych do oceny ryzyka na podstawie danych telekomunikacyjnych.
ROZWIĄZANIE:
Budowa modeli scoringowych przez połączenie danych telko oraz know-how konsultantów.
REZULTAT:
Utrzymanie ryzyka nowych klientów na minimalnym poziomie.